上半年江蘇本外幣貸款新增量居全國首位 金融運行態(tài)勢良好 有力支撐穩(wěn)大盤

近日，人民銀行南京分行通報上半年金融運行情況。數(shù)據(jù)顯示，上半年，全省社會融資規(guī)模增量為2.42萬億元，比上年同期多563億元。其中，上半年，全省本外幣貸款新增1.78萬億元，比上年同期多2224億元，為歷年同期最高，增量居全國首位，占同期社會融資規(guī)模增量的72.9%，同比上升6.8個百分點。

面對著上半年多點散發(fā)的疫情以及外圍環(huán)境復雜嚴峻壓力，全省金融機構(gòu)努力服務實體經(jīng)濟，不斷提升金融服務質(zhì)效，總體呈現(xiàn)出良好的運行態(tài)勢，為穩(wěn)住全省經(jīng)濟大盤提供了有力支撐。

制造業(yè)貸款連續(xù)21個月保持兩位數(shù)增長

制造業(yè)的貸款怎么樣?這始終是江蘇各級部門較為關(guān)注的重點。人行南京分行數(shù)據(jù)顯示，制造業(yè)貸款增長繼續(xù)提速，連續(xù)21個月保持兩位數(shù)增長。6月末，全省制造業(yè)貸款余額2.51萬億元，同比增長21.9%，分別比3月末、上年末上升3.2、7.0個百分點，達到2013年以來的最高增速。

人民銀行南京分行調(diào)查統(tǒng)計處處長周源介紹，進入二季度以來，金融系統(tǒng)支持實體經(jīng)濟力度持續(xù)加大，信貸投放保持了較快增長。從二季度總體信貸數(shù)據(jù)來看，全省本外幣貸款新增6067億元，比上年同期多870億元。從具體時序來看，4-6月分別新增貸款994億元、1909億元和3164億元。“隨著疫情沖擊減緩以及各類助企紓困政策持續(xù)發(fā)力，5、6月份貸款增長加快恢復。”周源說。

制造業(yè)貸款的連續(xù)增長，與近年來江蘇金融機構(gòu)將支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展作為重中之重，聚焦先進制造業(yè)集群、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點領域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，優(yōu)化資源配置，加大支持力度，提升服務質(zhì)效密切相關(guān)。

江蘇金融監(jiān)管部門推動金融機構(gòu)夯實服務制造業(yè)“愿貸、敢貸、會貸”長效機制。中國銀行江蘇省分行上半年人民幣貸款新增創(chuàng)歷史新高，較上年新增1317億元，同比多增475億。該行就制造業(yè)客戶的準入評級、貸款期限、授信額度、信用結(jié)構(gòu)、償債能力、貸款定價等方面給予專項傾斜。其中，在全行整體人民幣貸款符合宏觀審慎管理要求的前提下，為當月新增信貸規(guī)模之外的制造業(yè)重大項目投放追加專項額度。不僅如此，今年該行還推出了4000億元專項信貸計劃。該行普惠部總經(jīng)理魏銓說，“4000億”信貸計劃已累計投放2782億元，序時進度達到69.56%。

工商銀行江蘇省分行近年來持續(xù)實施制造業(yè)“千戶工程”，開展制造業(yè)金融服務提質(zhì)工程。“在省分行層面成立制造業(yè)金融服務專班，分支行層面設置制造業(yè)柔性團隊，將計劃目標層層細化、分解，在全行建立起跨條線、跨部門橫向、縱向協(xié)同機制。”該行相關(guān)負責人說，截至2022年6月末，該行制造業(yè)貸款余額3318億元，上半年凈增884億元，增量列工行系統(tǒng)第一。

債務融資工具發(fā)行規(guī)模連續(xù)十年居全國首位

直接融資是社會融資規(guī)模中的重要組成部分。人行南京分行數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，全省企業(yè)累計發(fā)行債務融資工具5634億元;6月末，全省債務融資工具存續(xù)余額1.77萬億元，比年初增加1166億元;各項指標繼續(xù)保持全國領先。上半年全省社會融資規(guī)模增量中債務融資工具占比約5%?？梢哉f，自2012年以來，剔除央企口徑的債務融資工具發(fā)行規(guī)模，江蘇已連續(xù)十年保持全國第一。

這些資金用在了哪里呢?記者從會上獲悉，銀行間債券市場創(chuàng)新產(chǎn)品主要聚焦于國家重點支持的領域、產(chǎn)業(yè)、地區(qū)等，在債券用途上更加具有專業(yè)性。人民銀行南京分行貨幣信貸處處長李軍介紹，人行南京分行通過強化全省相關(guān)主體對市場創(chuàng)新產(chǎn)品的敏感性、調(diào)動主承銷金融機構(gòu)的積極性、提高指導推動的針對性等措施鼓勵債務融資工具創(chuàng)新產(chǎn)品的落地推廣。

今年上半年，全省已經(jīng)率先落地了3個創(chuàng)新產(chǎn)品，分別是全國首單高成長資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、科創(chuàng)票據(jù)和資產(chǎn)擔保債務融資工具。據(jù)介紹，高成長資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)專項用于支持具備科技創(chuàng)新能力、擁有核心技術(shù)、市場競爭優(yōu)勢突出、具有良好發(fā)展前景的高成長期創(chuàng)新型企業(yè)。本只產(chǎn)品由徐工集團商業(yè)保理(徐州)有限公司發(fā)行，農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行和江蘇銀行聯(lián)合主承銷，募集資金5億元用于支持11家制造業(yè)單項冠軍、專精特新“小巨人”及省級高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展。中信銀行南京分行和寧波銀行聯(lián)合為無錫華光環(huán)保能源集團主承銷了全國首單科創(chuàng)票據(jù);由江蘇銀行主承銷商、鹽城城鎮(zhèn)化建設投資集團發(fā)行的資產(chǎn)擔保債務融資工具，填補了市場空白，有利于發(fā)行人降低融資成本以及防控風險。

江蘇銀行作為省屬地方法人銀行，積極參與多項產(chǎn)品的試點創(chuàng)新，債務融資工具主承銷業(yè)務獲得穩(wěn)健發(fā)展。江蘇銀行投行與資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理陳曉聲說，通過承銷高成長債、權(quán)益出資票據(jù)、科創(chuàng)票據(jù)、承銷全國首單資產(chǎn)擔保債務融資工具、承銷綠色債務融資工具等，幫助優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)類企業(yè)等實體經(jīng)濟進一步構(gòu)建競爭優(yōu)勢、提升創(chuàng)新動能，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具加速落地

去年11月，央行推出了碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，今年上半年又創(chuàng)設了科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老、交通物流三項專項再貸款，激勵金融機構(gòu)加大對科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老服務供給和交通物流領域的支持力度。這些結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具推出之后，備受市場關(guān)注。

與一般貨幣政策工具相比，新型結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具具有精準、直達、定向的特點，總額度達到了1.44萬億，政策利率只有1.75%，采用“先貸后借”的方式，能夠有效引導信貸資金直達重點領域和重點行業(yè)，有助于激發(fā)微觀主體活力，支持穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤。

為加快推動結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具在江蘇的落地見效，李軍介紹，為確保金融機構(gòu)能懂、會用、用好這一政策，人行南京分行加強了政策宣貫，發(fā)揮省發(fā)改委、科技廳、工信廳、交通運輸廳、民政局等行業(yè)主管部門“幾家抬”的政策合力，建立融資對接機制。

從效果來看，新型結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具很好地發(fā)揮了總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，在穩(wěn)定信貸總量增長的同時，對重點領域和重點行業(yè)提供了強有力的金融支持。以碳減排支持工具為例，目前已經(jīng)向省內(nèi)相關(guān)銀行機構(gòu)發(fā)放政策資金174.3億元，撬動發(fā)放碳減排貸款290.5億元，居全國前列;惠及清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)等碳減排項目超200個，直接推動減碳350萬噸。

而“支持煤炭清潔高效利用專項再貸款”，由于我省煤炭生產(chǎn)和儲備項目較少，前期申請的金額較少，但近期央行將購買電煤的流動資金貸款納入支持范圍，人行南京分行及時加大宣傳力度，指導省內(nèi)煤電企業(yè)和銀行機構(gòu)用好政策，目前申報金額已經(jīng)近10億元。據(jù)悉，科技創(chuàng)新、交通物流和普惠養(yǎng)老再貸款的首次申報工作將于近期完成，目前銀行機構(gòu)申報總體情況較好。

李軍說，接下來人行南京分行將金融服務實體經(jīng)濟和支持助企紓困放在更加突出的位置，用好用足各項結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導金融機構(gòu)加大對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，為保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間營造良好貨幣金融環(huán)境。