資金流水上億！給詐騙團(tuán)伙提供賬戶，多名“卡農(nóng)”落網(wǎng)

通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的頻發(fā)，催生了幫助詐騙分子洗錢的黑灰產(chǎn)業(yè)。當(dāng)受害人將錢款匯入騙子指定的銀行賬戶，這些資金會(huì)迅速通過多個(gè)賬戶層層轉(zhuǎn)移?？墒?，賬戶都是實(shí)名登記的，為什么詐騙團(tuán)伙還敢如此明目張膽?原來這背后，隱藏著一個(gè)專門開卡的群體—— " 卡農(nóng) "。

4 月 14 日，南通警方發(fā)布消息，經(jīng)過數(shù)月縝密偵查，成功打掉一個(gè)非法買賣公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶團(tuán)伙，查獲營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、U 盾、銀行卡 18 套，抓獲 " 卡農(nóng) " 歐某等犯罪嫌疑人 13 人。經(jīng)查，這些被賣給詐騙分子使用的對公賬戶，短短一個(gè)半月時(shí)間已產(chǎn)生資金流水 1 億余元，涉及資金超過 5000 萬元。

△嫌疑人被抓捕歸案

" 出賣 " 身份信息賺快錢

今年 30 歲的廣東小伙歐某，居無定所，靠日結(jié)工資度日。2020 年 11 月的一天，入不敷出的歐某在網(wǎng)吧向鄰桌一男子借煙，對方詢問他想不想掙快錢，邀約他幫忙辦證，只要完成兩套證件的辦理，即可拿到數(shù)千元的報(bào)酬。面對如此輕松的賺錢誘惑，歐某當(dāng)即同意。

根據(jù)安排，歐某來到南通，與一個(gè)名為 " 憂郁的老王 " 的男子保持微信聯(lián)系。雖素未謀面，但對方承擔(dān)了他的所有食宿費(fèi)用，每天還提供 50 元的生活費(fèi)。" 憂郁的老王 " 要走了歐某的身份證號碼，沒隔多久便讓他前往辦理公司營業(yè)執(zhí)照和銀行對公賬戶。

在代辦人員的幫助下，歐某很快在南通成立了兩家公司，不過公司的營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、U 盾、銀行卡等 " 四件套 " 交給了代辦人員，" 出賣 " 自己身份的歐某則從中拿到了 3200 元的好處費(fèi)。

歐某并不知道，" 憂郁的老王 " 此時(shí)還陸續(xù)物色了另外數(shù)人，連同他在內(nèi)，兩個(gè)月時(shí)間成功拿到了 18 家公司的 " 四件套 "。

" 卡農(nóng) " 充當(dāng)詐騙的幫兇

" 憂郁的老王 "，如此瘋狂地辦理 " 四件套 "，究竟有何企圖?

2020 年 11 月至 12 月，重慶一女子落入投資理財(cái)詐騙陷阱，被騙 11.8 萬元。經(jīng)查，被騙資金全部通過公司的對公賬戶轉(zhuǎn)移，這其中就有 " 憂郁的老王 " 遙控指揮在南通辦理的 " 四件套 "。

于此同時(shí)，南通警方也已注意到 " 憂郁的老王 " 的不法活動(dòng)。經(jīng)南通市公安局刑警支隊(duì)緊密摸排，南通市區(qū)一家財(cái)務(wù)公司很快進(jìn)入警方視線。

" 憂郁的老王 "，真實(shí)身份為鄒某，江西人，今年 30 歲，通過上家向詐騙團(tuán)伙非法出售營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶等 " 四件套 " 牟利。2020 年 10 月，經(jīng)人介紹，鄒某認(rèn)識了南通市通州區(qū)的陳某，后者愿意為鄒某提供便利。雙方商議好由鄒某將 " 卡農(nóng) " 帶至南通，陳某提供幫助，聯(lián)系本地財(cái)務(wù)公司幫助辦理 " 四件套 "。

" 他們說的‘卡農(nóng)’，就是愿意出賣個(gè)人信息辦理證件、銀行卡的人。" 參與案件偵辦的南通市公安局崇川分局鐘秀派出所民警潘宇杰介紹，" 卡農(nóng) " 往往法律意識淡薄，貪圖小便宜，拿著自己的身份證去辦理公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、U 盾和銀行卡等，再販賣給 " 收卡 " 中介，后者再將 " 四件套 " 出售給詐騙犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款使用，" 歐某正是鄒某手下的‘卡農(nóng)’。"

南通警方查明，2020 年 10 月至 11 月，鄒某陸續(xù)聯(lián)系 8 名 " 卡農(nóng) " 來到南通，在陳某及當(dāng)?shù)匾患邑?cái)務(wù)公司的幫助下，成功辦理了 11 家公司的 " 四件套 "。同時(shí)鄒某還自行聯(lián)系了南通市區(qū)另一家財(cái)務(wù)公司幫忙辦理，每套給予對方 2500 元的好處費(fèi)。歐某正是在這家財(cái)務(wù)公司的協(xié)助下完成了 " 四件套 " 辦理。鄒某則以每套 1.1 萬元的價(jià)格將 " 四件套 " 賣給上家牟利。

嚴(yán)打 " 實(shí)名不實(shí)人 " 賬戶

隨著調(diào)查深入，這一犯罪團(tuán)伙的組織構(gòu)架逐漸清晰。今年 1 月至 3 月，南通警方果斷出擊，展開抓捕行動(dòng)，陸續(xù)將鄒某、陳某，涉案的兩家財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)人章某、周某、梁某和相關(guān)員工，以及歐某、李某等 " 卡農(nóng) " 抓獲歸案。

△嫌疑人被抓捕歸案

南通警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，鄒某出售給詐騙團(tuán)伙的 18 個(gè)對公賬戶里，案發(fā)時(shí)已有 13 個(gè)賬戶啟用。短短 1 個(gè)半月時(shí)間，這些賬戶產(chǎn)生的資金流水高達(dá) 1 億余元，涉及資金超過 5000 萬元。

" 任何一起通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙，都離不開資金流這一關(guān)鍵要素。" 南通市公安局刑警支隊(duì)一大隊(duì)民警凌春華說，資金流最重要的載體就是銀行卡，詐騙分子往往利用 " 卡農(nóng) " 辦理的 " 實(shí)名不實(shí)人 " 的銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，以逃避公安機(jī)關(guān)追查。

" 斬?cái)噙@一黑灰產(chǎn)業(yè)，是遏制當(dāng)前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)的有效措施之一。" 南通市公安局刑警支隊(duì)副支隊(duì)長徐浩說，隨著公安機(jī)關(guān) " 斷卡 " 行動(dòng)的深入開展，詐騙團(tuán)伙可以利用的洗錢賬戶資源日益減少，甚至處于 " 缺貨 " 狀態(tài)。本案中，在鄒某出售給詐騙團(tuán)伙的對公賬戶中，有的僅隔三四天時(shí)間就開始被詐騙團(tuán)伙用來轉(zhuǎn)移贓款，而在以往，這些賬戶的休眠期一般都在 1 到 3 個(gè)月。

目前，犯罪嫌疑人鄒某因涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和妨害信用卡管理罪已被批準(zhǔn)逮捕，周某、梁某、歐某等人因涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

南通警方表示，將持續(xù)保持高壓態(tài)勢，依法嚴(yán)打開辦販賣銀行卡、電話卡等違法犯罪。同時(shí)鄭重提醒廣大人民群眾，切勿將自己名下的手機(jī)卡、銀行卡出租、出售給他人，看似無足輕重的小舉動(dòng)，已涉嫌違法犯罪。同時(shí)應(yīng)妥善保管好的自己的身份證件、銀行卡、手機(jī)卡，一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡、手機(jī)卡的違法犯罪行為，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

通訊員 蘇錦安 宋佳 現(xiàn)代快報(bào) +/ZAKER 南京記者 嚴(yán)君臣

(通訊員供圖)