上百家網(wǎng)貸App涉案！江蘇最大“跑分平臺”案告破

(通訊員 李志 夏澤軍 見習(xí)記者 莊劍翔)在近日開展的“凈網(wǎng)2020”專項(xiàng)行動中，揚(yáng)州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局破獲一起為網(wǎng)貸App提供“跑分”的案件。案件中的第四方平臺，僅3個月時間，資金流水就達(dá)8.6億元，是迄今為止江蘇省內(nèi)搗毀的最大“跑分平臺”。

小劉(化名)在揚(yáng)州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)工作，工資收入不高，每月都緊巴巴的。今年3月初，他突然想起之前朋友提起的在網(wǎng)上可以無抵押貸款。于是，他在網(wǎng)上搜了一家網(wǎng)貸App，按照App介紹，貸2500元用5天，利息只需要12.5元，他立刻申請了貸款。

沒想到的是，他申請了2500元錢的貸款，到帳的卻只有1375元。小劉不解，詢問客服怎么回事，得到的回應(yīng)是扣的錢是服務(wù)費(fèi)用，業(yè)內(nèi)稱之為“砍頭息”。而超過5天后他發(fā)現(xiàn)，自己根本沒有能力還上這部分錢，導(dǎo)致欠下的利息每天成倍增加。

△ 警方查獲的電腦、手機(jī)等作案工具

起初，小劉還在積極籌錢想把錢還上。誰知，他還錢的速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上利息增長的速度。網(wǎng)貸App也開始不停地打催款電話，還進(jìn)行各種威脅，并打電話給他的親戚。無奈之下，他選擇報警求助。

接到報警后，揚(yáng)州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)警方立即展開調(diào)查。辦案人員經(jīng)過前期大量偵查發(fā)現(xiàn)，小劉網(wǎng)貸的App和他本人并沒有直接的經(jīng)濟(jì)往來，轉(zhuǎn)錢的賬戶也和這個App無關(guān)，當(dāng)小劉還錢時，轉(zhuǎn)入的是另一個賬戶，整個過程涉及很多個賬戶，而這些賬戶又互相不關(guān)聯(lián)。調(diào)查后，警方發(fā)現(xiàn)這些轉(zhuǎn)賬均和和另一個平臺有著某種聯(lián)系。最終，一個為網(wǎng)貸提供“跑分”的第四方平臺浮出水面。

開發(fā)區(qū)警方發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)貸除了網(wǎng)貸APP平臺、借貸人、放貸人三方，還有一個第四方，第四方與其余三方均以分值的形式進(jìn)行交易，放貸人通過第四方，將轉(zhuǎn)賬資金變?yōu)榉种?，用分值交易后，再通過第四方平臺將分值兌換成資金轉(zhuǎn)入賬戶。因?yàn)橛辛说谒姆降?ldquo;跑分”平臺，實(shí)現(xiàn)了另外三方交易的隨機(jī)性和靈活性，相互交易時都是不確定對象，而且從賬面上看不出任何聯(lián)系。這樣一來，便使得這種違法行為很難被發(fā)現(xiàn)，即便被發(fā)現(xiàn)又很難查出相互之間的聯(lián)系，從而實(shí)現(xiàn)躲避打擊。

經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)警方發(fā)現(xiàn)，竟然有上百家網(wǎng)貸App通過這一平臺進(jìn)行“跑分”。經(jīng)過進(jìn)一步偵查，警方揪出了這一平臺的幕后團(tuán)伙，并成功抓獲該平臺實(shí)際負(fù)責(zé)人龍某、廖某等7人。

△ 犯罪嫌疑人被警方抓獲

經(jīng)審訊，2019年6月，廖某、龍某等人成立了深圳某某科技有限公司，公司成立后上述三人進(jìn)行分工：廖某系該公司法人代表、產(chǎn)品經(jīng)理;龍某系該公司技術(shù)組組長，并招募人員從事“跑分”結(jié)算平臺軟件的開發(fā)、應(yīng)用和維護(hù)，以及提供公司網(wǎng)頁給網(wǎng)絡(luò)放貸公司等商戶使用，用于收集借貸人信息便于放款和回款。同時，上述倆人與“迷你錢包”、“金豆豆”等各類貸款商戶錢包洽談，為其資金支付提供通道，并先后招募郭某、陳某等團(tuán)隊(duì)，為“跑分”平臺從事承兌業(yè)務(wù)(資金代付代收)，謀取不法利益。

上述嫌疑人到案后，辦案人員從該團(tuán)伙3個月的交易中發(fā)現(xiàn)，各商戶、承兌商通過平臺實(shí)施資金結(jié)算業(yè)務(wù)量累計達(dá)8.6億元，平臺用戶提現(xiàn)數(shù)額達(dá)6000萬元。

現(xiàn)代快報記者了解到，目前揚(yáng)州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局正組織民警在深圳、廣州、西安、蚌埠、溫州以及杭州等地對其他涉案團(tuán)伙進(jìn)行打擊。此外，還安排專人對各涉案貸款平臺的關(guān)聯(lián)受害人展開走訪取證工作，并查扣涉案電腦50余臺、手機(jī)80余部、銀行卡40余張、U盾12只。

目前，此案還在進(jìn)一步辦理之中。

(警方供圖)