江蘇最大“跑分”洗錢團伙被蘇州網(wǎng)警連鍋端

(記者 季雨)“跑分”，指利用銀行賬戶或第三方支付賬戶為他人代收款，隨后再轉(zhuǎn)款到指定賬戶，從中賺取傭金。近日，江蘇蘇州警方主動出擊，通過精準研判、深挖徹查、持續(xù)打擊，成功摧毀一個通過“跑分”平臺為非法交易提供支付結(jié)算渠道的犯罪團伙，查扣作案用電腦8臺、手機50余部，凍結(jié)涉案銀行卡800余張，涉案金額達10億元。

△犯罪嫌疑人歸案

玩轉(zhuǎn)大數(shù)據(jù)，網(wǎng)警識破“吞金巨口”

今年6月，根據(jù)轄區(qū)群眾舉報，蘇州市公安局吳中分局網(wǎng)安大隊民警對一個賭博網(wǎng)站進行網(wǎng)上巡查。

表面上，這個網(wǎng)站和其他類似的非法網(wǎng)站并沒有什么不同，都是立足線上、線下吸引人員參與違法活動，以此牟取不正當(dāng)?shù)睦妗Ｈ欢?，正?dāng)網(wǎng)安部門會同其他警種部門，全力對相關(guān)的網(wǎng)上違法犯罪活動開展偵查時，一個蹊蹺的情況，引起了他們的注意。

“流入這個網(wǎng)站的非法資金似乎‘只進不出’，極像一個會吃錢的‘吞金巨口’。” 吳中公安分局網(wǎng)安大隊偵查民警說，“不可能參與人投出去的錢都‘打了水漂’，肯定是要有回錢的。”

非法資金到底流向哪里?這么多的賬戶，是怎么匯聚在一起的呢?通過進一步調(diào)查，一條為非法交易提供支付結(jié)算渠道的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈逐步明晰。這條產(chǎn)業(yè)鏈分為三個層面，居中運行的，是一個名為“誠信支付”的“跑分”平臺。向上，該平臺對接賭博網(wǎng)站;向下，承接 “碼商”。

擁有大量合法第三方支付賬戶或銀行賬戶，為非法交易提供收款碼，實現(xiàn)收款功能的人稱之為“碼商”。在該案中，“誠信支付”招募了若干“碼商”，運營至今，共計為各類非法交易提供收款碼1800余個，日收款訂單流水高達百萬元。就這樣，大量的非法資金企圖通過平臺清洗，躲避相關(guān)部門的監(jiān)管和警方的調(diào)查。

運用大數(shù)據(jù)分析手段，警方基本摸清了“誠信支付”的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)范圍，一個以盧某生、黃某冰、謝某峰等人為首的為非法交易提供支付結(jié)算渠道犯罪團伙慢慢浮出了水面。“這個團伙分工明確，擁有平臺運維、財務(wù)管理、平臺推廣等不同業(yè)務(wù)的工作人員，連同下游的‘碼商’，他們分散藏匿在廣東茂名、江西贛州、浙江杭州、重慶巴南等地。”

就這樣，一個精準打擊 “跑分”平臺的雷霆行動，擺上了警方的工作日程，即將正式開展。

邁開鐵腳板，四地同步行動“收網(wǎng)斷鏈”

6月30日，蘇州警方抽調(diào)50余名精干警力，成立抓捕組，分赴四地，以盧某生、黃某冰、謝某峰等人為重點，力爭一舉打掉這個為非法交易提供支付結(jié)算渠道的犯罪團伙。

為了查清所有涉案人員情況，廣東茂名、江西贛州、浙江杭州、重慶巴南四地抓捕組開展了艱苦的排摸工作。

在廣東茂名，盧某生藏匿在一個偏僻的城中村里，為了防止打草驚蛇，白天，偵查員呆在車內(nèi)進行遠距離觀察，一呆就是十多個小時，絕不輕易下車。城中村的環(huán)境很差，蚊蟲、污水、危險無處不在，但偵查員們邁開傳承下來的辦案“鐵腳板”，通過20天的連續(xù)工作，終于厘清盧某生及其老鄉(xiāng)陳某華等涉案人員的行為習(xí)慣和作息規(guī)律。

在江西贛州，謝某峰的藏身地同樣復(fù)雜，是一片生活著數(shù)萬居民的拆遷安置小區(qū)。經(jīng)過連續(xù) 8天的走訪，雖然沒有發(fā)現(xiàn)謝某峰的蹤跡，但發(fā)現(xiàn)了他同學(xué)陳某康使用的電動車，很有可能謝某峰與陳某康就住在附近。圍繞該車，偵查員設(shè)置了四個觀察點，展開24小時伏擊守候，終于在第三天的下午2點，發(fā)現(xiàn)了兩人的身影。

在浙江杭州，黃某冰似乎和偵查員玩起了捉迷藏。偵查員發(fā)現(xiàn)，黃某冰已于幾天前返回了江西老家。正當(dāng)另一組偵查員前往其老家開展調(diào)查時，卻發(fā)現(xiàn)他又坐上了前往杭州的列車。幾番折騰，黃某冰終于老老實實地呆在位于杭州某小區(qū)的暫住地，這就讓偵查員們吃下了一顆定心丸。

經(jīng)過四個抓捕組20余天的摸排走訪，主要犯罪嫌疑人的身份、行蹤都已掌握，抓捕條件終于成熟。隨著指揮部的一聲令下，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，抓捕行動在四地同步開展，一舉抓獲盧某生、黃某冰、謝某峰等平臺工作人員、“碼商”16人，查扣作案用電腦8臺、手機50余部，凍結(jié)涉案銀行卡800余張。

△收繳的作案手機

△收繳的銀行卡

捅破發(fā)財夢，一夜暴富過后“一哄而散”

抓捕行動圓滿收官，面對確鑿的證據(jù)，團伙成員陸續(xù)交代了自己的犯罪之路。

2019年初，江西籍男子黃某冰了解到“跑分”平臺的相關(guān)功能，覺得自己找到了發(fā)財門道。他向在廣東打工的老鄉(xiāng)謝某峰提出了“一起干”的想法，兩人一拍即合，通過非法途徑購買了一套“跑分”平臺軟件，取名為“老牛支付”。

由于兩人既看不懂源代碼，也沒有網(wǎng)絡(luò)運維技術(shù)，便上網(wǎng)發(fā)帖，尋求懂行人員加入。在某科技公司打工的廣東籍男子陳某華看到了信息，主動聯(lián)系黃某冰，在了解其真實意圖后，推薦了自己的老鄉(xiāng)兼同事盧某生。三人進行一番面談，取得了“發(fā)財共識”，決定在陳某華、盧某生的老家茂名“跑分”掙大錢，而謝某峰也辭去工作，與三人匯合。經(jīng)分工，由黃某冰負責(zé)平臺整體運營，謝某峰負責(zé)財務(wù)，盧某生負責(zé)技術(shù)維護，陳某華負責(zé)客服。盧某生還對“老牛支付”后臺漏洞進行修補，將其更名為“萬能平臺”。

通過網(wǎng)絡(luò)推廣，“萬能平臺”很快就接到了業(yè)務(wù)，并招募到10余名“碼商”。按照2%至5%的比例，平臺、“碼商”分別從每筆業(yè)務(wù)流水中抽成。隨著“生意”日益興隆，黃某冰等人給“萬能平臺”改了個更響亮的名字，叫“誠信平臺”。截至案發(fā)，他們?yōu)榉欠ń灰捉Y(jié)算的資金額度超過了10億元。

一夜暴富后，面對良好的“錢景”，四人卻懷起了不同的心思。2020年，他們決定將平臺搬到杭州，由于陳某華不愿離開茂名，又因為操作失誤，令平臺損失了15000元，在與黃某冰徹底鬧僵后，便退出平臺。不久，盧某生又因瑣事與謝某峰發(fā)生爭吵，一氣之下，當(dāng)夜便帶著軟件和源代碼從杭州回到茂名，伙同陳某華等人繼續(xù)運維“跑分”平臺。

沒有了盧某生的技術(shù)支撐，黃某冰、謝某峰只得利用手上的“碼商”資源，做起了“跑分”中介，即在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布支付渠道，從中賺取中介費。謝某峰還叫來同學(xué)陳某康幫忙，后來他覺得黃某冰的分工太過輕松，兩人吵翻后，便帶著陳某康回到贛州老家單干。黃某冰則從老家叫來了堂弟黃某琛和朋友謝某來杭州一起做“跑分”中介，收益平分。

目前，盧某生、黃某冰、謝某峰等人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被依法刑事拘留，而隨著他們的落網(wǎng)，相關(guān)賭博網(wǎng)站也難以為繼，陸續(xù)關(guān)停。

(圖片來源：江蘇警方)