央行擬將房企、中介機(jī)構(gòu)等納入反洗錢監(jiān)管范圍

6月1日，央行就《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》公開征求意見。

意見稿完善了反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定，擴(kuò)大調(diào)查主體和范圍，將反洗錢調(diào)查主體擴(kuò)展至國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級派出機(jī)構(gòu)，將特定非金融機(jī)構(gòu)等納入調(diào)查范圍。

同時(shí)，意見稿增強(qiáng)了反洗錢行政處罰懲戒性，調(diào)整法律責(zé)任中關(guān)于違法行為的罰款幅度，提高違法責(zé)任與處罰的匹配程度;將“未按照規(guī)定建立健全內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策”和“未按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢特別預(yù)防措施”等違法行為納入處罰范圍;完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰;增加對其他單位和個(gè)人違法行為的法律責(zé)任。

意見稿提出，特定非金融機(jī)構(gòu)僅在從事法律明確規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的反洗錢措施。

根據(jù)意見稿，特定非金融機(jī)構(gòu)包括：提供房屋銷售、經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu);接受委托為客戶代管資產(chǎn)或者賬戶、為企業(yè)籌措資金以及代理買賣經(jīng)營性實(shí)體業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商;其他由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門依據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況確定的需要履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)。

易居研究院智庫中心研究總監(jiān)嚴(yán)躍進(jìn)對此分析稱，此次政策從風(fēng)險(xiǎn)防范等角度出發(fā)，進(jìn)一步體現(xiàn)了防范金融風(fēng)險(xiǎn)的導(dǎo)向。疫情期間，一些高端項(xiàng)目的認(rèn)購情況明顯增加，對于此類項(xiàng)目自然需要嚴(yán)格審查資金來源，防范一些洗錢目的的資金進(jìn)入。同時(shí)，房地產(chǎn)交易中，對于資金的管控工作確實(shí)相對較少，各類大額資金的進(jìn)出也需要管控。尤其是包括房屋更名、代持炒房等情況，很容易形成此類購房資金“洗錢”的現(xiàn)象。所以后續(xù)從房屋交易秩序的角度看，除了嚴(yán)管信貸資金以外，對于自有資金是否屬于“洗錢”性質(zhì)的資金，也是需要納入監(jiān)管體系的。